ธนาคารขนาดใหญ่ของสหรัฐอัดฉีดเงินฝาก 30,000 ล้านดอลลาร์เข้าธนาคาร First Republic ในวันพฤหัสบดี โดยเข้ามาช่วยผู้ให้กู้ที่จมอยู่ในวิกฤตที่ขยายวงกว้าง ซึ่งเกิดจากการล่มสลายของผู้ให้กู้ขนาดกลางอีกสองรายของสหรัฐ ในช่วงสัปดาห์ที่ผ่านมา
หุ้นธนาคารทั่วโลกได้รับผลกระทบตั้งแต่ธนาคารในซิลิคอนแวลลีย์พังทลายลงเมื่อสัปดาห์ที่แล้ว เนื่องจากการขาดทุนที่เกี่ยวข้องกับพันธบัตรที่พอกพูนขึ้นเมื่ออัตราดอกเบี้ยพุ่งสูงขึ้นในปีที่แล้ว ทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับสิ่งอื่นที่อาจแฝงตัวอยู่ในระบบธนาคารที่กว้างขึ้น
ภายในไม่กี่วัน ความวุ่นวายในตลาดได้กักขังผู้ให้กู้ชาวสวิส Credit Suisse บังคับให้ต้องกู้ยืมเงินสูงถึง 54 พันล้านดอลลาร์จากธนาคารกลางของสวิตเซอร์แลนด์เพื่อเสริมสภาพคล่อง
ในช่วงบ่ายวันพฤหัสบดี สปอตไลต์กลับมาที่สหรัฐอเมริกาเนื่องจากธนาคาร ขนาดใหญ่ พยายามสนับสนุน First Republic ซึ่งเป็นผู้ให้กู้ระดับภูมิภาคซึ่งมีหุ้นร่วงลง 70% ในช่วงการซื้อขายเก้าครั้งล่าสุด
ชื่อธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา ได้แก่ JPMorgan Chase & Co , Citigroup Inc ( CN ) , Bank of America Corp , Wells Fargo & Co , Goldman Sachs และ Morgan Stanley (MS.N)มีส่วนร่วมในการช่วยเหลือ ตามคำแถลงจากธนาคาร
ข้อตกลงดังกล่าวจัดทำขึ้นโดยนายหน้าซื้อขายพลังงาน ได้แก่ เจเน็ต เยลเลน รัฐมนตรีคลังสหรัฐ, เจอโรม พาวเวลล์ ประธานธนาคารกลางสหรัฐ และเจมี ไดมอน ซีอีโอเจพีมอร์แกน เชส ซึ่งหารือเกี่ยวกับข้อตกลงดังกล่าวเมื่อวันอังคาร อ้างจากแหล่งข่าวที่คุ้นเคยกับสถานการณ์ดังกล่าว
หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ กล่าวว่า การสนับสนุนเป็นสิ่งที่น่ายินดีอย่างยิ่งและแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นของระบบธนาคาร
รอบการจัดหาเงินทุนในวันอาทิตย์ผ่าน JPMorgan ทำให้ First Republic สามารถเข้าถึงกองทุนมูลค่า 70 พันล้านดอลลาร์ แต่นั่นไม่สามารถทำให้นักลงทุนสงบลงได้เนื่องจากความกังวลของการติดเชื้อที่ลึกลงไปพร้อมกับการตายของ Signature Bank ตามมาด้วย SVB และผู้ฝากเริ่มย้ายเงินสดไปยังผู้ให้กู้รายใหญ่
หุ้นของ First Republic Bank ปิดบวก 10% จากข่าวการช่วยเหลือ แต่หุ้นลดลง 18% ในการซื้อขายหลังตลาด หลังจากที่ธนาคารกล่าวว่าจะระงับการจ่ายเงินปันผล
ราคาหุ้นของธนาคารลดลงมากกว่า 70% ตั้งแต่วันที่ 6 มีนาคม
ข่าวการช่วยเหลือยังช่วยเพิ่มดัชนีวอลล์สตรีทด้วย JP Morgan, Morgan Stanley และ Bank of America เพิ่มขึ้นมากกว่า 1% ในขณะที่ดัชนีมาตรฐาน S&P 500 Banks (.SPXBK) ฟื้นตัว2.2 %
ธนาคารขนาดเล็กก็ดีดตัวขึ้นจากการเทขายเมื่อเร็วๆ นี้ โดย Fifth Third Bancorp , PNC Financial Services Group และKeyCorp ต่างก็ได้รับมากกว่า 4%
สภาพคล่องฉุกเฉิน
ก่อนหน้านี้ Credit Suisse กลายเป็นธนาคารรายใหญ่ระดับโลกแห่งแรกที่ช่วยชีวิตฉุกเฉินนับตั้งแต่เกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 เนื่องจากความหวาดกลัวว่าจะเกิดโรคติดต่อที่แพร่ระบาดไปทั่วภาคการธนาคารและทำให้เกิดข้อสงสัยว่าธนาคารกลางจะสามารถรองรับการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยที่รุนแรงเพื่อควบคุมได้หรือไม่ ในภาวะที่อัตราเงินเฟ้อยังคงอยู่
อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้นอย่างรวดเร็วทำให้บางธุรกิจชำระเงินคืนหรือสินเชื่อบริการได้ยากขึ้น เพิ่มโอกาสในการขาดทุนสำหรับผู้ให้กู้ที่กังวลเกี่ยวกับภาวะเศรษฐกิจถดถอยอยู่แล้ว
อย่างไรก็ตาม ธนาคารกลางยุโรปปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย 50 จุดพื้นฐานในวันพฤหัสบดี โดยเน้นย้ำถึงความยืดหยุ่นของภาคธนาคารในเขตยูโร ขณะเดียวกันก็มั่นใจว่ามีเครื่องมือมากมายที่จะให้การสนับสนุนด้านสภาพคล่องหากจำเป็น
ธนาคารกลางสหรัฐฯคาดว่าจะติดตามความเคลื่อนไหวของ ECB ในการประชุมครั้งต่อไปโดยการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยในไตรมาสที่แล้วซึ่งเมื่อไม่กี่วันก่อนดูจะตกรางจากความวุ่นวายในภาคการธนาคาร
ผู้กำหนดนโยบายพยายามเน้นย้ำว่าความวุ่นวายในปัจจุบันแตกต่างจากวิกฤตการเงินโลกเมื่อ 15 ปีที่แล้ว เนื่องจากธนาคารมีเงินทุนที่ดีกว่าและหาเงินทุนได้ง่ายกว่า
แต่ข้อมูลของธนาคารกลางในวันพฤหัสบดียังแสดงให้เห็นว่าธนาคารต่าง ๆต้องการสภาพคล่องฉุกเฉินจำนวนมากเป็นประวัติการณ์จากธนาคารกลางสหรัฐในช่วงไม่กี่วันที่ผ่านมา ซึ่งผลักดันขนาดงบดุลของเฟดหลังจากหดตัวหลายเดือน
โทมัส ไซมอนส์ นักเศรษฐศาสตร์ตลาดเงินจากธนาคารเพื่อการลงทุน Jefferies กล่าวว่า “ตัวเลขตามที่เราเห็นตรงนี้ สอดคล้องกับแนวคิดที่ว่านี่เป็นเพียงปัญหาแปลกประหลาดที่เกิดขึ้นกับธนาคารไม่กี่แห่ง”
เยลเลนกล่าวว่าระบบธนาคารของสหรัฐยังคงมีเสถียรภาพต้องขอบคุณการกระทำที่ “เด็ดขาดและรุนแรง” หลังจากการล่มสลายของ Silicon Valley Bank
Allianz (ALVG.DE) หนึ่งในบริษัทการเงินที่ใหญ่ที่สุดของยุโรป กล่าวว่าทางการมี “ความพร้อม” ในการจัดการกับวิกฤตสภาพคล่อง “ไม่เหมือนกับที่เกิดขึ้นในช่วง” วิกฤตการเงินปี 2550-2551
ซื้อเวลา
Credit Suisse ซึ่งเป็นธนาคารที่มีประวัติยาวนานถึง167 ปีกลายเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในยุโรปท่ามกลางความวุ่นวายหลังจากนักลงทุนรายใหญ่ที่สุดกล่าวว่าไม่สามารถจัดหาเงินทุนเพิ่มเติมได้เนื่องจากข้อจำกัดด้านกฎระเบียบ
กล่าวว่าจะใช้ทางเลือกในการกู้ยืมเงินสูงถึง 50,000 ล้านฟรังก์สวิส (54,000 ล้านดอลลาร์) จากธนาคารแห่งชาติสวิส ซึ่งยืนยันว่าจะให้สภาพคล่องแก่ธนาคารโดยมีหลักทรัพย์ค้ำประกันเพียงพอ
หุ้น Credit Suisse ปิดสูงขึ้น 19% ในวันพฤหัสบดี ฟื้นตัวบางส่วนจากการร่วงลง 25% ในวันพุธ ตั้งแต่วันที่ 8 มีนาคม ก่อนที่ SVB จะล่มสลายในสัปดาห์ที่แล้ว ธนาคารในยุโรปได้สูญเสียมูลค่าตลาดไปราว 165 พันล้านดอลลาร์ ข้อมูลของ Refinitiv แสดงให้เห็น
มูลค่าตลาดหุ้นของธนาคารใหญ่อันดับสองของสวิตเซอร์แลนด์ลดลง 90% นับตั้งแต่จุดสูงสุดในเดือนกุมภาพันธ์ 2550 ที่ราว 9.1 หมื่นล้านดอลลาร์ มาอยู่ที่ราว 8.66 พันล้านดอลลาร์ หลังหุ้นร่วงลงเป็นเวลานาน
นักวิเคราะห์กล่าวว่า มาตรการดังกล่าวจะซื้อเวลาให้ Credit Suisse ดำเนินการปรับโครงสร้างตามแผน และอาจดำเนินการขั้นต่อไปเพื่อปลดผู้ให้กู้ชาวสวิส
ที่มา: รอยเตอร์
ข่าวอื่นที่น่าสนใจ
แอป “เช็คแล้ง” ประเมินความเสี่ยงภัยแล้ง หวังลดความเสียหายพืชเกษตรรายแปลง
https://www.thaiquote.org/content/249762
สหรัฐฯ สั่งให้ ByteDance ขาย TikTok มิเช่นนั้นจะถูกแบน
https://www.thaiquote.org/content/249757
“กอบศักดิ์” ห่วง Credit Suisse อาจไม่ใช่รายสุดท้ายมีสิทธิกระเทือนถึงไทยแต่ยังเชื่อพื้นฐานแกร่งพอ
https://www.thaiquote.org/content/249756
